En inglés: Family of Funds
Qué es’Familia de fondos’
Una familia de fondos incluye todos los fondos gestionados por una sociedad de inversión. Invertir ampliamente a través de fondos de una familia de fondos puede ofrecer muchos beneficios.
DESGLOSE ‘Familia de Fondos’
Una familia de fondos es administrada por una sociedad de gestión de inversiones registrada. Registradas en la Securities and Exchange Commission (SEC) bajo la legislación gobernada por la Investment Company Act de 1940, estas compañías son administradores de inversiones creíbles reguladas por los EE.UU.
Las sociedades de gestión de inversiones pueden ofrecer una amplia gama de productos a los inversores, entre los que se incluyen fondos cerrados, fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos de inversión abiertos. Todos los fondos ofrecidos por una sociedad de inversión constituyen su familia de fondos.
Invertir con una familia de fondos
Invertir en muchos fondos dentro de una familia de fondos puede proporcionar muchas ventajas. Una familia de fondos puede ofrecer a los inversores una «ventanilla única». Una lista de las 100 principales familias de fondos mutuos por activos bajo administración se puede encontrar aquí.
Cuenta de Familia de Fondos
Las sociedades de inversión de gestión, como Vanguard, ofrecen a los inversores una amplia gama de opciones de fondos y servicios. Los fondos de capital variable pueden adquirirse y administrarse a través de una cuenta Vanguard, lo que permite al inversor crear una cartera completa de fondos de capital variable con varios objetivos. Vanguard también proporciona servicios de corretaje que permiten a los inversores comprar los fondos cotizados en bolsa (ETFs) de la empresa y cualquier fondo cerrado que se ofrezca. En última instancia, un inversionista con Vanguard podría elegir hacer todas sus inversiones con Vanguard construyendo una amplia cartera con sólo fondos de Vanguard. Este inversor podría recibir informes consolidados de inversión de fondos en un estado de cuenta mensual que muestre todas sus inversiones con la familia de fondos.
Intercambio de fondos
Los inversores con carteras ampliamente diversificadas a través de una única familia de fondos también pueden beneficiarse de los intercambios de fondos que normalmente se permiten con una comisión mínima o nula. Hágalo usted mismo, los inversores disfrutan especialmente de las ventajas de intercambiar fondos dentro de una familia de fondos.
Los inversores pueden utilizar los privilegios de cambio para cambiar las asignaciones en entornos de mercado cambiantes. Con algunas familias de fondos, los inversores también pueden automatizar los intercambios, lo que puede ser beneficioso para la planificación de la jubilación. El intercambio de fondos puede ayudar a los inversionistas a mitigar el riesgo. Los privilegios de intercambio también pueden permitir que un inversionista cambie a fondos más conservadores o fondos en efectivo a medida que se acerca la jubilación.
Búsqueda de inversiones
Las ventajas de invertir con una familia de fondos también pueden ir más allá de los fondos invertidos por un inversor. La mayoría de las familias de fondos también ofrecen investigación de inversiones, noticias sobre eventos actuales y alertas sobre nuevos productos y ofertas. La investigación de inversiones de una familia de fondos puede ser una excelente manera de mantenerse informado sobre una amplia gama de temas de finanzas personales, al mismo tiempo que mantiene el conocimiento de las ofertas y opciones de inversión de la empresa.