En inglés: Family Offices
Qué son las «Family Offices»
Las Family Offices son empresas privadas de asesoramiento en gestión de patrimonios que prestan servicios a inversores de muy alto patrimonio. Se diferencian de las tiendas tradicionales de gestión de patrimonios en que ofrecen una solución de externalización total para la gestión de los aspectos financieros y de inversión de una persona o familia acomodada. Por ejemplo, muchos family offices ofrecen presupuestos, seguros, donaciones benéficas, empresas familiares, transferencia de patrimonio y servicios fiscales.
DESGLOSE «Family Offices»
Existen dos tipos de family offices: los family offices individuales y los multifamiliares, a veces denominados MFO. Las oficinas unifamiliares atienden a una familia muy acomodada, mientras que las oficinas multifamiliares están más estrechamente relacionadas con las prácticas tradicionales de gestión patrimonial privada, buscando construir su negocio a partir del servicio a muchos clientes. Además, la oficina de la familia también puede ocuparse de cuestiones no financieras, como la enseñanza privada, los arreglos de viaje y otros arreglos varios en el hogar.
Las múltiples disciplinas de una Family Office
Proporcionar el asesoramiento y los servicios para las familias ultra ricas bajo un plan integral de gestión de patrimonio está muy por encima de la capacidad de cualquier asesor profesional. Requiere un esfuerzo de colaboración bien coordinado por parte de un equipo de profesionales de las disciplinas legales, de seguros, de inversiones, de patrimonio, de negocios y de impuestos para proporcionar la escala de planificación, asesoramiento y recursos necesarios. La mayoría de los family offices combinan la gestión de activos, la gestión de efectivo, la gestión de riesgos, la planificación financiera, la gestión del estilo de vida y otros servicios para proporcionar a cada familia los elementos esenciales para abordar las cuestiones fundamentales a las que se enfrenta a medida que navega en el complejo mundo de la gestión de patrimonios.
Planificación y gestión de sistemas heredados
Después de toda una vida de acumulación de riqueza, las familias de alto patrimonio neto se enfrentan a varios obstáculos a la hora de tratar de maximizar su legado, incluidos los impuestos confiscatorios sobre el patrimonio, las complejas leyes sobre el patrimonio y los complicados problemas familiares o empresariales. Un plan integral de transferencia de patrimonio debe tener en cuenta todas las facetas del patrimonio de la familia, incluyendo la transferencia o administración de los intereses de la empresa, la disposición del patrimonio, la administración de fideicomisos familiares, los deseos filantrópicos y la continuidad del gobierno familiar. La educación familiar es un aspecto importante de una oficina familiar; esto incluye educar a los miembros de la familia en asuntos financieros e inculcar los valores familiares para minimizar los conflictos intergeneracionales. Los Family Offices trabajan en colaboración con un equipo de asesores de cada una de las disciplinas necesarias para asegurar que el plan de transferencia de patrimonio de la familia esté bien coordinado y optimizado para sus deseos de legado.
Gestión del estilo de vida
Muchos family offices actúan como conserjería personal para las familias, ocupándose de sus asuntos personales y satisfaciendo sus necesidades de estilo de vida. Esto podría incluir la realización de comprobaciones de antecedentes del personal personal y de negocios; la provisión de seguridad personal para el hogar y los viajes; la gestión de aeronaves y yates; la planificación y realización de viajes; y la racionalización de los asuntos de negocios.