En inglés: Gifting Phase
DEFINICIÓN de’Fase de Regalo’
La etapa en la vida de un inversionista en la que él o ella busca utilizar su riqueza acumulada para satisfacer las necesidades actuales y futuras de su familia y amigos, así como para dejar una marca en el mundo mediante la financiación de organizaciones benéficas de su elección a través de la filantropía. Las preocupaciones del inversionista durante esta fase pasan de los asuntos de acumulación de capital a la planificación patrimonial y minimización de impuestos.
DESGLOSE ‘Fase de Regalo’
Si bien invertir se trata de ganar dinero, la fase de donación de la vida de un inversor exitoso puede ser la recompensa más gratificante para un compromiso de inversión a largo plazo. Muchos inversionistas prominentes que eran capitalistas agresivos en su apogeo han pasado a ser grandes filántropos: por ejemplo, el infame Michael Milken, que hizo una fortuna en el mercado de bonos basura en la década de 1980, pero ahora dona grandes cantidades de dinero para apoyar la investigación del cáncer de próstata.