En inglés: Investment Management
Qué es `Gestión de inversiones’
La gestión de inversiones es un término genérico que más comúnmente se refiere a la compra y venta de inversiones dentro de una cartera. La gestión de inversiones también puede incluir derechos bancarios y presupuestarios, así como impuestos. El término se refiere con mayor frecuencia a la gestión de carteras y a la negociación de valores para lograr un objetivo de inversión específico.
DESGLOSE ‘Gestión de inversiones’
La gestión de inversiones -también conocida como gestión de dinero, gestión de carteras o banca privada- abarca la gestión profesional de diferentes valores y activos, como bonos, acciones, bienes inmuebles y otros valores.
Una gestión adecuada de las inversiones tiene por objeto alcanzar objetivos concretos de inversión en beneficio de los inversores. Estos inversores pueden ser inversores individuales, denominados inversores privados, que han suscrito contratos de inversión con gestores de fondos, o inversores institucionales, que pueden ser sociedades de fondos de pensiones, gobiernos, centros educativos o compañías de seguros. Los servicios de gestión de inversiones incluyen la asignación de activos, el análisis de estados financieros, la selección de acciones, el seguimiento de las inversiones existentes y la implementación de planes.
El sector de la gestión de inversiones
La industria mundial de gestión de inversiones en 2015 tenía un valor estimado de 79 billones de dólares en activos bajo gestión, según un informe de PricewaterhouseCoopers de 2017. En las finanzas corporativas, la administración de inversiones incluye asegurar que los activos tangibles e intangibles de una compañía sean mantenidos, contabilizados y bien utilizados. Mientras tanto, la gestión de inversiones también puede incluir el asesoramiento financiero proporcionado por un asesor, que coordina y supervisa la cartera de un cliente.
La gestión de un negocio de gestión de inversiones implica la contratación de gerentes profesionales, la realización de investigaciones individuales sobre activos y clases de activos, las operaciones, la comercialización, la liquidación, la preparación de informes para los clientes y la auditoría interna. Además de contratar a agentes de comercialización y gerentes de capacitación que dirigen el flujo general de inversiones, aquellos que desean dirigir empresas de gestión de inversiones también deben asegurarse de que se mueven dentro de las limitaciones legislativas y reglamentarias, examinar los sistemas y controles internos, contabilizar el flujo de caja y realizar un seguimiento adecuado de las transacciones y valoraciones de fondos.
Problemas clave en la gestión de una empresa de gestión de inversiones
A pesar de que la industria de administración de inversiones puede proporcionar retornos lucrativos, también hay problemas clave que vienen con el manejo de una firma de administración de inversiones. Los ingresos de las empresas de gestión de inversiones están directamente relacionados con el comportamiento del mercado. Esto significa que los beneficios de la empresa dependen de las valoraciones del mercado. Una disminución importante de los precios de los activos puede provocar una disminución de los ingresos de la empresa, especialmente si la caída de los precios es mayor en comparación con los costes de la empresa.
Además, los clientes pueden ser impacientes en tiempos difíciles, y el rendimiento de los fondos por encima de la media puede no ser capaz de sostener las carteras de los clientes. Esta es la razón por la que las empresas de gestión de inversiones deben contratar a gerentes exitosos. Sin embargo, estos gerentes pueden ser caros y pueden ser tomados por otros competidores. Aunque algunos clientes pueden parecer