Hojas de lágrimas

En inglés: Tear Sheets

DEFINICIÓN de’Tear Sheets’

Una hoja de lágrimas puede referirse a la hoja de datos de una compañía de fondos u otra pieza de una página de colateral de mercadeo. El término de la jerga se deriva de los días antes de Internet, cuando Standard & Poor solía producir hojas de resumen de una página para las empresas públicas. La página de resumen ofrece una visión general de los segmentos de negocio, los resultados operativos recientes y las métricas clave de análisis fundamental. Las páginas para compañías específicas podrían ser arrancadas del libro más grande.

DESGLOSE ‘Tear Sheets’

Las hojas de lágrimas se remontan a los viejos tiempos, cuando los corredores de bolsa arrancaban páginas individuales del libro de resúmenes de S&P y las enviaban a clientes actuales o potenciales. En la actualidad, la mayor parte de la información se extrae en línea, por lo que cualquier representación concisa de los fundamentos empresariales de una empresa podría considerarse una hoja de cálculo. Las compañías o corredores de fondos a menudo proporcionan «hojas de lágrimas» a los posibles inversionistas para proporcionar información sobre posibles inversiones. Pueden ser presentados uno por uno, o puestos juntos en una carpeta y dejados con el cliente.

Diferencia entre una hoja de cálculo y un folleto

Una hoja de lágrimas varía de un prospecto en el sentido de que la hoja de lágrimas es generalmente de sólo una o dos páginas y por lo general contiene un resumen de la inversión, el punto de referencia del gestor de inversiones, un gráfico que muestra el rendimiento histórico, algunas estadísticas como la desviación estándar y alfa a 3 o 5 años, y alguna información sobre la empresa del fondo que gestiona la inversión. Un prospecto es un documento mucho más largo y se requiere que sea proporcionado a un inversionista en o antes del momento de la inversión en un fondo. Aunque muchos corredores o compañías de fondos utilizan hojas de lágrimas para comercializar sus productos, la ley no exige que se proporcione una a un posible inversor.

  • Exclusión de desgaste y desgarro

  • Fuera de Balance – OBS

  • Hoja Fitch

  • Balance general limpio