Ideas de inversión

En inglés: Investment Ideas

Qué son `Ideas de inversión’

Las ideas de inversión son puntos de vista específicos, planes o ideas sobre formas de invertir dinero de manera efectiva. Las ideas de inversión suelen incluir la experiencia y el asesoramiento de un asesor de inversiones que recomienda diferentes inversiones en función de las circunstancias individuales. Los gestores de carteras profesionales también crean carteras de inversión específicas en torno a estrategias e ideas de inversión que apuntan a un estilo específico.

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DESGLOSE ‘Ideas de inversión’

Las ideas de inversión y las estrategias de inversión forman la base de las decisiones de inversión. Los inversionistas individuales a menudo recurren a asesores financieros profesionales para obtener servicios que les ayuden a elaborar planes de inversión a corto y largo plazo. Los asesores financieros pueden utilizar una serie de herramientas para analizar y desarrollar estrategias de inversión para los inversores. Estos planes se basan a menudo en el riesgo de clase de activos y en la teoría moderna de carteras. Los planes de inversión integrales también pueden integrar el uso de fondos administrados que se basan en ideas de inversión específicas administradas de acuerdo con una estrategia específica.

Teoría moderna de la cartera

La teoría moderna de carteras puede ayudar a crear un marco para los planes de inversión individuales. La teoría moderna de carteras sugiere que los inversores pueden crear una cartera optimizada que ofrezca diversificación y tolerancia al riesgo. Al basar las asignaciones en las recomendaciones de la línea del mercado de capitales, los inversores pueden sesgar sus asignaciones utilizando valores o fondos individuales para igualar su tolerancia al riesgo, que puede ser conservadora, moderada o agresiva.

Clase de riesgo de activos

La inversión en clases de activos puede ayudar a los inversores a completar sus carteras utilizando una base ascendente para el desarrollo de ideas de inversión. Por lo general, las clases de activos están asociadas a ciertos niveles de riesgo que ayudan en la inversión y en la construcción de la cartera. Los inversores conservadores o que se acercan a la jubilación tienden a elegir mayores asignaciones de inversiones de crédito con menor riesgo, mientras que los inversores más agresivos buscan carteras con mayor riesgo a través de mayores asignaciones de renta variable. Una vez identificados el perfil de riesgo y el desglose de las categorías de inversión, los inversores encontrarán una amplia gama de ideas de inversión y opciones de productos para elegir. A menudo, este tipo de inversión se centra en encontrar ideas de inversión que se ajusten a ciertas especificaciones de estilo.

Inversión de estilo

La inversión en estilo puede ser una parte importante de la creación de una cartera diversificada. Las inversiones conservadoras pueden incluir estilos de productos centrados en fondos del mercado monetario, productos de préstamo, bonos corporativos de alto rendimiento, bonos corporativos de alta calidad e inversión en bonos gubernamentales. Las inversiones de capital más agresivas pueden incluir acciones de crecimiento, acciones de valor, acciones de ingresos o fondos administrados con un enfoque específico de capitalización de mercado. Los gestores de inversiones pueden utilizar técnicas cuantitativas y cualitativas para generar ideas de inversión y estrategias de inversión para sus carteras.

En algunos casos, los inversores también pueden elegir un fondo equilibrado con una estrategia de asignación de activos que se ajuste a sus recomendaciones.

  • Estilo de inversión

  • Categoría de fondos

  • Diworsificación

  • Estrategia de inversión agresiva