Verificación Negativa

En inglés: Negative Verification

Qué es’Verificación negativa’

La verificación negativa es un sistema de confirmación de que los registros de un banco concuerdan con los registros de un cliente. El banco se pone en contacto con el cliente para proporcionarle información específica sobre la cuenta. Se pide al cliente que responda sólo si la información es incorrecta; de lo contrario, se supone que es correcta. Por ejemplo, el proceso del sistema de verificación negativa puede completarse enviando al cliente una carta, con una solicitud de respuesta para alterar información incorrecta; si el cliente no contesta, la información se asume correcta y no se altera.

DESGLOSE ‘Verificación negativa’

La verificación negativa es un proceso por el cual la ausencia de una acción se considera verificación de la información en cuestión. Esto se debe a que el cliente no está obligado a hacer o decir nada si la información es correcta. El cliente sólo está obligado a responder para verificar cuando la información no es correcta. La responsabilidad de la verificación negativa recae en el banco para que se ponga en contacto con el cliente cuando surja la necesidad de verificar la información específica de la cuenta.

La verificación negativa es lo opuesto a la verificación positiva, en la que el cliente debe ponerse en contacto con el banco para verificar que la información es correcta. Por ejemplo, si un cliente sospecha que se ha depositado una transacción fraudulenta en su cuenta, se pondrá en contacto con el banco para verificar que la información de su cuenta es correcta y para disputar el cargo si es necesario. Si un cliente cree que su banco ha cometido un error y el banco no está de acuerdo, puede ponerse en contacto con la Oficina del Contralor de la Moneda para tratar de resolver el problema después de tratar de que el banco lo resuelva directamente.

Otro ejemplo de verificación positiva podría ser si el cliente cambia su dirección y se pone en contacto con el banco para verificar que la información de su dirección está actualizada y completa. En cualquier caso, el cliente tiene la responsabilidad de ponerse en contacto con el banco y verificar que su información es correcta.

Por qué los bancos necesitan información correcta del cliente

La verificación negativa puede ser utilizada para verificar la información de identificación de un cliente. Los bancos necesitan información correcta de sus clientes como parte del proceso de verificación de la identidad y hábitos de gasto de sus clientes. Esto puede evitar que el banco se vea involucrado, inadvertidamente o de otra manera, en el lavado de dinero u otras actividades delictivas. También puede ayudar al banco a proteger a sus clientes contra el robo de identidad y el fraude al comprender sus hábitos de gasto. Los bancos también pueden utilizar la información sobre sus clientes para comprender qué productos y servicios podrían ser mejores para ellos.

  • Archivo de información del cliente (CIF)

  • Banca abierta

  • Gestión de la relación con el cliente…

  • Cliente

  • CategoríasV