En inglés: Socially Responsible Investment – SRI
DEFINICIÓN de’Inversión Socialmente Responsable – ISR’
Una inversión que se considera socialmente responsable por la naturaleza del negocio que realiza la empresa. Los temas comunes para las inversiones socialmente responsables incluyen evitar la inversión en empresas que producen o venden sustancias adictivas (como el alcohol, los juegos de azar y el tabaco) y buscar empresas comprometidas con la justicia social, la sostenibilidad ambiental y los esfuerzos de energía alternativa/tecnología limpia. Las inversiones socialmente responsables pueden realizarse en empresas individuales o a través de un fondo de inversión socialmente consciente o de un fondo cotizado en bolsa (ETF).
DESGLOSE ‘Inversión Socialmente Responsable – ISR’
«La inversión «socialmente consciente» se está convirtiendo en una práctica ampliamente seguida, ya que hay docenas de nuevos fondos y vehículos de inversión mancomunados disponibles para los inversores minoristas. Los fondos de inversión y los ETFs proporcionan una ventaja añadida en el sentido de que los inversores pueden obtener exposición a múltiples compañías en muchos sectores con una sola inversión. Los inversores deben leer atentamente los prospectos de los fondos para determinar las filosofías exactas empleadas por los gestores de fondos.
La inversión socialmente responsable tiene dos objetivos inherentes: el impacto social y el beneficio económico. Los dos no necesariamente van de la mano; sólo porque una inversión se promocione a sí misma como socialmente responsable no significa que proporcionará a los inversores un buen rendimiento. Un inversor aún debe evaluar las perspectivas financieras de la inversión.
Un ejemplo de inversión socialmente responsable es la inversión en la comunidad, que se dirige directamente a organizaciones que tienen un historial de responsabilidad social a través de la ayuda a la comunidad y que no han podido obtener fondos de otras fuentes, como bancos e instituciones financieras. Los fondos permiten a estas organizaciones proporcionar servicios a sus comunidades, tales como vivienda asequible y préstamos. El objetivo es mejorar la calidad de la comunidad mediante la reducción de su dependencia de la asistencia gubernamental, como la asistencia social, que a su vez tiene un impacto positivo en la economía de la comunidad.
Historia de la inversión socialmente responsable
Las inversiones socialmente responsables tienden a imitar el clima político y social de la época. En la década de 1960, los inversores se preocupaban principalmente por contribuir a causas como los derechos de la mujer, los derechos civiles y el movimiento contra la guerra. Por ejemplo, Martin Luther King, Jr. desempeñó un papel importante en la concientización sobre el movimiento de derechos civiles al apuntar a las compañías que se oponían a la causa como socialmente irresponsables.
A medida que en los últimos años ha aumentado la conciencia sobre el calentamiento global y el cambio climático, la inversión socialmente responsable ha tendido hacia empresas que tienen un impacto positivo en el medio ambiente mediante la reducción de emisiones o la inversión en fuentes de energía sostenibles o limpias. Consecuentemente, estas inversiones evitan industrias como la minería del carbón debido al impacto ambiental negativo de su negocio.